Révision KYC : Doxallia élargit son accompagnement du Groupe CA

Engagé depuis 2025 aux côtés des Caisses régionales du Crédit Agricole sur la révision des dossiers clients, Doxallia fait évoluer son dispositif KYC pour la campagne 2027. Personnes morales, associations, puis entrepreneurs individuels : tour d'horizon d'une activité appelée à prendre une place croissante au sein du Hub.

Ce qui n'était au départ qu'un traitement ciblé des bénéficiaires effectifs est devenu, en deux campagnes, l'un des chantiers structurants de Doxallia. Après les bénéficiaires effectifs en 2025 et l'ouverture aux associations en 2026, le dispositif franchit une nouvelle étape en 2027 : la révision des personnes morales s'étend à l'ensemble des données et documents attendus, et les entrepreneurs individuels doivent rejoindre le périmètre. Une évolution qui intervient alors que le cadre réglementaire européen se renforce, avec l'entrée en application du règlement AMLR le 10 juillet 2027.

Le KYC, qu'est-ce que c'est ?

Derrière l'acronyme anglais Know Your Customer («  connaître son client ») se cache une obligation au cœur de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Chaque banque doit identifier ses clients, savoir qui se cache derrière une entreprise ou une association – ses bénéficiaires effectifs –, et tenir ces informations à jour tout au long de la relation.

Pour une personne morale, cela suppose de réunir et de vérifier de nombreux éléments : raison sociale, adresse du siège, représentants légaux, actionnaires, statuts, procès-verbaux d'assemblée, données financières. Pour une association, il faut aussi retrouver ses présidents, ses statuts ou sa publication au Journal officiel. Un travail minutieux, souvent chronophage pour les conseillers, et renouvelé à intervalles réguliers.

C'est sur ce terrain qu'intervient Doxallia. Le Hub récupère les données et documents en open data ou auprès des greffes, les lit et les analyse grâce à l'intelligence artificielle, puis les fait contrôler par ses équipes. Pour les associations, une démarche de contact des présidents – courriers, SMS, mails, appels – est complétée par un portail en ligne qui leur permet de déposer directement leurs pièces. Les éléments validés sont ensuite intégrés dans les outils de la Caisse, accompagnés d'une fiche de synthèse et d'une piste d'audit, tandis qu'un tableau de bord permet de suivre l'avancement de la campagne en temps réel.

L'objectif : libérer du temps pour les conseillers, qui peuvent se concentrer sur la relation client, et contribuer à fiabiliser la conformité des Caisses régionales.

Vous souhaitez en savoir plus ?

Pour toute question sur la démarche KYC de Doxallia, la campagne 2027 ou les modalités d'adhésion, contactez Eric Seive : eric.seive@doxallia.com